模块一 ：应收账款的定义


1、 应收账款产生的原因!


2、应收账款给企业造成的危害!





模块二 ：建立企业客户信用管理机制


1、信用管理的第一步——建立有效的信用管理体系


2、中国市场及国际市场的信用现状分析


3、国际流行的信用管理方法


4、有效的“3+1+1”系统信用管理体系


5、信用部门的职能及架构


6、如何妥善处理信用部与销售部的关系


7、制定有效的信用管理制度与流程


8、信用申请


9、发货审批，停货放货流程


10、合理的风险转移


11、定期的信用审核


12、通过流程的设计完善信用管理制度


13、销售的信用管理特点


14、销售周期与信用政策选择


 


模块三 ：模块黄金客户选择与应收账款管理


1.如何作新客户交易前调查:


2.如何选择优秀经销商


3、信用评估方法及合理的信用政策


4、建立信用评估模型的三部曲


5、当前的金融危机对信用评估的影响


6、如何鉴别经济危机下不同地区及不同行业的高风险客户


7、如何设计信用评分卡及实例操作


8、根据客户的信用等级计算信用额度


9、销售额预测法、净资产法、付款能力法


10、如何对不同信用等级的客户设计不同的信用政策


11、信用成本分析、定期重新审核客户，相应调整信用等级


12、建立与企业目标一致的信用政策


 


模块四 ：培养客户关系要领


1、不良客户的行为和表象


2、客户资信管理


3、建立规范的客户档案库


4、收集客户信息的渠道和方法


5、识别客户风险的方法


6、“5C”原则


7、“5W”原则


8、“CAMEL”原则


9、各原则在经济危机下的应用，及时更新客户信息


 


模块五 ：组织改造与应收帐款


1.合同管理的职责归属


2.模块信息化与应收账款管理的关系


3. 流程再造与应收账款管理


4.界定应收账款的责任制度


5、收款流程、争议发现及解决流程


6、如何考核信用及销售人员、信用的内部激励机制


7、应收款的持有规模是否合理？


8、应收帐款管理的关键指标 、坏帐准备金及冲销制度


 


模块六 ：收款技巧


1.应收账款的技巧


2.应收账款管理制度


3、识别客户拖欠的危险信号


4、收款的四大原则


5、系统的帐款催讨程序


6、POWER法则


7、针对不同类型客户的收款方法、其它可利用的收款工具


8、如何在合同中准确定义付款条款


9、目前流行付款工具及相应风险控制点


10、常用的付款条款及支付工具、债权保障的方法


11、完善的流程与恰当的工具合理搭配





模块七：应收帐款法律风险防范


1、如何通过非诉途径清收帐款？


2、诉讼程序包括哪些环节？ 需要注意哪些问题？


3、你是否了解你的“债权”时效？


4、如何争取在本地打官司？


5、诉讼前如何准备证据？


6、违约金和实际损失如何主张？


7、如何避免“打赢官司输了钱”？


8、如何运用支付令快速追款？


9、是否可以跨过债务人清收应收帐款？


10、公司没钱还款，是否可以追究股东责任？


11、什么情况下会构成合同诈骗罪？


12、挪用、侵占公司资金可能会承担什么责任（民事、刑事）？